InterSwift analyse en permanence vos données financières, apprend le niveau de risque que vous êtes réellement à l'aise de supporter et ajuste ses recommandations à mesure que votre situation évolue, optimisant ainsi votre stratégie sans solliciter votre attention chaque jour.
Conçu pour les investisseurs canadiens qui souhaitent que leurs décisions soient étayées par des preuves et non par des conjectures.
InterSwift ingère continuellement les données de marché et de compte et les convertit en recommandations spécifiques et classées – et non en graphiques bruts que vous devez interpréter vous-même. Vous n'avez pas besoin d'une formation en statistiques pour comprendre pourquoi une suggestion a été faite, car la plateforme explique son raisonnement en termes simples.
Le but n’est pas de prédire parfaitement le marché. Il s'agit de réduire le nombre de décisions manuelles entre vous et d'obtenir un résultat raisonnablement optimisé, afin qu'une activité secondaire en matière d'investissement ne se transforme pas tranquillement en un deuxième travail.
Adaptive Risk est un modèle qui se met à jour à mesure que de nouvelles données arrivent, plutôt qu'un questionnaire statique rempli une fois lors de l'inscription.
Le système construit des estimations prospectives à partir de modèles historiques et des conditions actuelles du marché, exprimées sous forme de plages de probabilité plutôt que de prévisions fixes. Cela maintient les attentes fondées sur ce que les données peuvent réellement prendre en charge.
Lorsque la volatilité, les revenus ou le solde de votre compte changent, le modèle recalcule ses recommandations plutôt que d'attendre un examen programmé. Les ajustements sont progressifs et visent à l’atténuation plutôt qu’à un repositionnement radical.
Votre tolérance au risque est déduite de votre comportement au fil du temps (la façon dont vous réagissez aux prélèvements, aux cotisations et aux retraits) et est affinée en permanence. Elle est traitée comme une variable vivante et non comme une étiquette attribuée dès le premier jour.
Chaque étape vous est visible à l'intérieur de la plateforme. Rien ici n’est présenté comme une boîte noire.
InterSwift extrait les données de marché, l'activité du compte et tous les objectifs ou contraintes que vous avez spécifiés, actualisant ces entrées de manière continue plutôt qu'à intervalles fixes.
Les données ingérées sont pondérées par rapport à votre profil de risque actuel pour identifier les options qui correspondent à votre tolérance, en filtrant les stratégies qui n'y correspondent pas, même si elles affichent de solides rendements théoriques.
La plateforme présente une recommandation classée avec son raisonnement en pièce jointe. Vous approuvez, ajustez ou refusez – InterSwift soutient la décision, mais vous restez le stratège attitré.
InterSwift a été conçu sur le principe que la plupart des investisseurs particuliers ne manquent pas d'ambition : ils n'ont pas le temps de traiter le volume de données dont ont désormais besoin des décisions éclairées. La plateforme gère l'ingestion et la pondération ; vous conservez le dernier mot sur chaque recommandation qu’il produit.
Chaque sortie inclut le raisonnement qui la sous-tend, vous pouvez donc auditer une suggestion avant d'y donner suite, plutôt que de vous fier à un résultat que vous ne pouvez pas inspecter.
Le moteur sous-jacent est le même pour tous les profils ; la pondération du risque et de l’horizon temporel ne l’est pas.
Généralement adapté aux investisseurs proches de la retraite ou à toute personne privilégiant la préservation du capital plutôt qu’une croissance rapide. Le modèle pondère davantage les instruments à faible volatilité et réagit avec prudence aux fluctuations du marché à court terme.
Adapté aux investisseurs plus jeunes ou à ceux ayant un horizon temporel plus long et une plus grande tolérance aux retraits. Le modèle permet des changements d’allocation plus importants et prend en compte un plus large éventail de résultats probables avant d’effectuer des ajustements.
Courant parmi les investisseurs secondaires qui recherchent des rendements stables et sans effort sans exposition totale à l’un ou l’autre extrême. Le modèle privilégie les positions diversifiées et génératrices de revenus et rééquilibre selon un calendrier mesuré.
Les données de compte et de marché utilisées par InterSwift sont traitées pour générer vos recommandations et ne sont pas vendues à des tiers. Lorsque la résidence canadienne des données s'applique à votre compte, les données sont conservées conformément aux exigences de souveraineté des données canadiennes. Tous les détails sont disponibles dans notre politique de confidentialité.
InterSwift ne fixe pas lui-même de minimum d'investissement ; tout seuil dépend des comptes et des instruments que vous y connectez. La plate-forme est conçue pour être utile, que vous gériez un portefeuille modeste ou un portefeuille plus important.
Oui. Chaque recommandation est accompagnée des données saisies et de la pondération des risques qui l’ont produite. Il s’agit d’un choix de conception délibéré : un outil d’aide à la décision qui ne peut pas s’expliquer n’est pas un outil auquel vous devriez faire confiance aveuglément.
InterSwift ne promettra pas de retours qu'il ne peut pas garantir. Cela supprimera une quantité substantielle d'analyse manuelle de votre processus, de sorte que la partie passive du « revenu passif » soit plus proche de la réalité, tout en gardant le contrôle de chaque décision.